日前，中国东谈主民银行印发《贵金属和对峙从业机构反洗钱和反恐怖融资照管目的》（下称《目的》），并自2025年8月1日起执行。
把柄《目的》，在中国境内照章从事贵金属和对峙现货往来的往来商（以下简称从业机构），开展东谈主民币10万元以上（含10万元）粗略等值外币现款往来的，应当把柄本办功令定履行反洗钱义务。
相较于早前监管部门建议的贵金属行业反洗钱条目，本次《照管目的》将提交大额往来敷陈的开首金额由5万元教学至10万元，数目纷乱的贵金属、对峙料到打算门店等也应被纳入其中。
着名经济学者、工信部信息通讯经济巨匠委员会委员盘和林在给与《逐日经济新闻》记者采访时指出，贵金属有货币属性，变现能力较强，又因为贵金属属于什物，很难被监管部门跟踪，是以贵金属常常被犯法分子用来洗钱，这次制定策略，将贵金属、对峙从业机构纳入监管，是为了堵住这条洗钱旅途。
现款买金超10万元需上报
据悉，《目的》所称贵金属，是指黄金、白银、铂金等过火铸币、圭表条锭、成品、中间居品和广博后的原材料等。所称对峙，是指钻石、玉石等自然对峙的各种原材料及首饰、成品什物方式。
关于从业机构，《目的》指出，应当按照礼貌履行反洗钱义务，给与反洗钱监督照管，互助反洗钱走访。从业机构加入贵金属和对峙往来场面、行业自律组织的，给与贵金属和对峙行业反洗钱自律照管。
对照章履行反洗钱职责粗略义务获取的客户身份贵寓和往来信息、反洗钱走访信息等反洗钱信息，应当赐与守密；非照章律礼貌，98配资不得向任何单元和个东谈主提供。
贵金属和对峙往来场面、行业自律组织建造行业反洗钱自律机制（以下简称自律机制），给与中国东谈主民银行的引导。
自律机制应当取舍合理步履，夺目罪犯分子过火相关密切东谈主员对从业机构抓有蹙迫股权粗略享有限度权利，成为从业机构受益悉数东谈主粗略担任照管职务，对从业机构的决议、料到打算、照管造成灵验限度粗略本体影响。
有下列情形之一的，从业机构应当奋发尽责，撤职“了解你的客户”原则，把柄客户特征和往来当作的性质、洗钱风险气象，开展客户守法走访：一是客户单笔粗略日累计金额东谈主民币10万元以上（含10万元）粗略等值外币现款往来；二是有合理意义怀疑客户过火往来涉嫌洗钱当作；三是对先前获取的客户身份贵寓的真确性、灵验性、齐全性存在疑问。从业机构应当把柄客户洗钱风险气象在往来运转前粗略往来竣事前完成客户守法走访。
此外，客户单笔粗略日累计金额东谈主民币10万元以上（含10万元）粗略等值外币现款往来的，从业机构应当按照礼貌在往来发生之日起5个职责日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额往来敷陈。
前年共给与重心可疑往来陈迹1.1万余份
记者选藏到，《中华东谈主民共和国反洗钱法》提到，从事礼貌金额以上贵金属、对峙现货往来的往来商，应履行特定非金融机构反洗钱义务。
“该项策略是必要的。”盘和林在给与《逐日经济新闻》记者采访时指出，该项策略堵上了洗钱的一条旅途，确保金融和贵金属从业机构不参与到洗钱当中，收窄了犯法分子洗钱的空间。
记者获悉，2024年，中国东谈主民银行会同公安部等11部门抓续开展打击措置洗钱罪违规犯三年行径，照章严厉打击各种洗钱罪犯过火上游罪犯；在扫黑除恶、反恐、反恶臭、禁毒、反逃税、打击地下银号等诸多限制取得显贵见效。
2024年，东谈主民银行各分行共给与重心可疑往来陈迹1.1万余份，筛选后对需要进一步查深查透的陈迹开展反洗钱走访2900余次，向考查、监察机关移送陈迹6300余条；协助考查、监察机关对1700余起案件开展反洗钱走访共1.7万余次，协助破获涉嫌洗钱等案件1300余起。